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# ¿Estás listo para los controles de ARCA en 2025? Todo lo que tenés que saber para no quedarte en offside
- URL: https://joli.vet/estas-listo-para-los-controles-de-arca-en-2025-todo-lo-que-tenes-que-saber-para-no-quedarte-en-offside/
- Published: 2025-01-03T12:57:21.000Z
- Updated: 2025-01-03T12:57:21.000Z
- Description: A partir de enero de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que reemplaza a la AFIP, implementará controles más estrictos sobre las transacciones financieras de los argentinos.
- Author: Viviana Jolivet
- Tags: Impuestos, Finanzas

El objetivo es combatir la evasión fiscal y el lavado de dinero, poniendo la lupa sobre ciertos límites en cuentas bancarias y billeteras virtuales.

**Límites en cuentas bancarias y billeteras virtuales**

ARCA ha establecido que las entidades financieras deben reportar las siguientes operaciones que superen los montos indicados:

- **$600.000**: Total de consumos realizados con tarjetas de débito en el país.
- **$1.000.000**:
  - Total de acreditaciones bancarias en un mes.
  - Depósitos a plazo fijo constituidos en el mes.
  - Extracciones en efectivo realizadas en el país o en el exterior, por cualquier medio.
  - Saldo final de cuentas bancarias al último día hábil del mes.
  - Saldo final de billeteras virtuales al último día hábil del mes.
- **$2.000.000**: Aplicable únicamente para billeteras virtuales en el caso de transferencias bancarias o virtuales que superen este importe.

Estos límites buscan identificar movimientos financieros significativos que puedan indicar actividades no declaradas.

**Retenciones del 5% en transferencias**

Además, ARCA ha dispuesto que, a partir de 2025, se aplicará una retención del 5% sobre las transferencias para aquellos usuarios que no estén registrados bajo un régimen de ARCA o que no hayan presentado su declaración de ingresos en tiempo y forma. Esta medida, que anteriormente implicaba una retención del 1,5%, busca incentivar el cumplimiento fiscal y la transparencia en las operaciones financieras.

**Recomendaciones para evitar sanciones**

Para evitar inconvenientes con ARCA, se aconseja:

- **Regularizar la situación fiscal**: Asegurarse de estar correctamente inscripto en los sistemas de ARCA y mantener las declaraciones de ingresos al día.
- **Notificar al banco sobre transferencias no comerciales**: Informar con antelación a la entidad financiera si una transferencia no tiene fines comerciales, para que sea clasificada adecuadamente y evitar retenciones indebidas.

Estas medidas buscan garantizar la transparencia en las transacciones y prevenir sanciones por parte de ARCA.

**Conclusión**

"Con la implementación de estos controles, ARCA no solo refuerza su vigilancia, sino que también genera una sensación de persecución constante. Más que promover la transparencia y la justicia, estas medidas parecen diseñadas para infundir miedo. Y lo peor de todo: el castigo máximo es invalidar tu CUIT, dejándote completamente fuera del sistema. ¿No se suponía que esto era para ayudarnos a cumplir y no para asfixiarnos? Un poquito de empatía no vendría mal, ¿no creés?"

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